濰坊中行：嚴(yán)格審核，“斷卡”成功
來(lái)源：齊魯網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間：2022-03-09 17:25:00
近日，一名40歲女性客戶(hù)到中國(guó)銀行濰坊分行城東支行辦理借記卡開(kāi)卡業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理親切接待，并按照規(guī)定進(jìn)行開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)的審核。
客戶(hù)剛開(kāi)始稱(chēng)開(kāi)卡為自己轉(zhuǎn)賬使用，后又說(shuō)曾開(kāi)過(guò)借記卡但不能用，要再開(kāi)一個(gè)。大堂經(jīng)理詢(xún)問(wèn)客戶(hù)原卡為什么不能用時(shí)，客戶(hù)道出實(shí)情，客戶(hù)是奶制品公司的職工，單位要求其開(kāi)立借記卡，開(kāi)卡后交給單位用于單位資金周轉(zhuǎn)。通過(guò)客戶(hù)所述，開(kāi)卡明顯為出借個(gè)他人使用，隨即運(yùn)營(yíng)副職婉拒該業(yè)務(wù)辦理，但客戶(hù)不肯離開(kāi)，一再稱(chēng)單位讓她開(kāi)卡她也不好拒絕，大堂經(jīng)理拿出《山東省分行開(kāi)設(shè)銀行結(jié)算賬戶(hù)涉電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任及防范提示告知書(shū)》，耐心地給客戶(hù)逐項(xiàng)進(jìn)行解讀，提示客戶(hù)出借、出租、出售本人賬戶(hù)，如被利用從事非法活動(dòng)將承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任?？蛻?hù)了解后撥打一個(gè)電話(huà)，又找大堂經(jīng)理拿告知書(shū)重新對(duì)告知內(nèi)容仔細(xì)看了一遍，放棄開(kāi)卡并離開(kāi)。
上述案例，體現(xiàn)了該行員工在“斷卡”行動(dòng)中盡職盡責(zé)的工作態(tài)度。下一步，該行將繼續(xù)從源頭把控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，并在今后的業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和辦理中，嚴(yán)格按照相關(guān)要求落實(shí)，防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
責(zé)任編輯：李倩
